фото показано с : nep.co.il

Уполномоченный по рынку капитала Амит Галь наложил штраф в размере 7,3 млн шекелей на компанию «Мамона питронот финансиим» (в прошлом «Галай ха-кесеф» («Детектор денег»), владельцами которой являются Ади Кохман и Сагив Йифрах. Компания работала без лицензии и «помогала» своим клиентам обналичить пенсионные накопления в нарушение закона, нанося им серьезный финансовый ущерб.

Мода на поиск «потерянных денег» не проходит, и, если есть желающие порадовать себя внезапно обнаруженными крупными суммами, то есть и желающие помочь в поиске. Естественно, не бесплатно, а за комиссионные. На этой благодатной почве возникло множество фирм, которые усердно ищут и находят то, что никто не терял.

«Специалистов», готовых заняться поиском за вознаграждение, совсем не смущает тот факт, что на самом деле речь в основном идет о пенсионных сбережениях, информацию о которых легко получить на сайте министерства финансов. Специально созданный сайт «Мислака пенсионит» позволяет каждому гражданину Израиля получить подробную информацию обо всех своих сбережениях во всех пенсионных фондах и инвестиционных компаниях. Но далеко не все «дружат с компьютером», а вот с телефоном, по которому к ним обращаются с предложением отыскать деньги, дружат все.

Получив от клиента разрешение разместить запрос на сайте «Мислака пенсионит», фирма, которую ее владельцы рекламировали как «Израильский центр по поиску потерянных денег», получала документ, в котором подробно расписаны все сбережения клиента: пенсионные фонды, кассы, страховые накопительные полисы и так далее. Включая те, которые уже давно являются неактивными и в которые давно не вкладывались деньги.

«Проблема» заключалась в том, что подобный документ не позволяет фирме получить комиссионные, для этого она должна предъявить наличные, поступившие на счет клиента. Поэтому обвиняемые действовали по следующему принципу: после получения данных из «Мислака пенсионит» они подделывали форму с подписью работодателя о якобы прекращении работы и разрешении снять деньги. С этой поддельной формой они обращались в пенсионный фонд, обналичивали программы, а затем требовали с клиентов комиссионные.

Таким образом некоторые клиенты фирмы, выплатив налог за преждевременное обналичивание фонда и комиссионные в размере 20%, теряли до половины своих сбережений.

Фирма действовала без лицензии пенсионного консультанта, как того требует закон, и не предоставляла клиентам информацию, необходимую для принятия взвешенного решения. В связи с чем и был наложен штраф в размере 7,3 млн шекелей.

Кроме того, Ади Кохману и Сагиву Йифраху, владельцам и единственным работникам фирмы «Детектор денег», в мае 2021 года в окружном суде Иерусалима было предъявлено обвинение. Они обвиняются в преступлениях, связанных с получением денежных средств обманным путем при отягчающих обстоятельствах, подделке, использовании поддельного документа, отмывании денег и других преступлениях. Кохману также предъявлено обвинение в выдаче себя за другое лицо и оказании давления на свидетелей.

НЭП. Фото: Depositphotos.com

The post Компания, помогавшая искать «потерянные» пенсионные сбережения, не имея лицензии, выплатит штраф в размере 7,3 млн шекелей appeared first on НЭП.

49 +