2023-1-9 21:00 |
Минфин США предостережет банки от излишне жесткого соблюдения санкций. Bloomberg сообщает, что министерство финансов США планирует обсудить с банками соблюдение различных санкций и предостеречь их от перегибов в отношении клиентов, в которых руководство банков видит санкционные риски.
Министерство финансов США отметило, что банки, пытаясь избежать санкционных рисков, могут отказывать людям, включая простых американцев, в обслуживании, а это может подтолкнуть людей к «нерегулируемой и потенциально опасной» финансовой деятельности
Bloomberg отмечает, что банки, опасаясь санкционных рисков, попросту отказывают в обслуживании клиентам. За нарушение санкций банкам грозят большие штрафы, поэтому они зачастую принимают чрезвычайные меры по отношению к любому, в ком видят санкционные риски. Минфин США хочет убедиться, что никто не отрезан от финансовой системы из-за того, что организации приняли упреждающие меры вместо должной оценки реальных рисков, пояснил агентству представитель Минфина США.
Израильские банки тоже «закрутили гайки»
В Израиле, со стороны Банка Израиля нет однозначного запрета на прямые или опосредованные связи израильских банков с российскими финансовыми учреждениями. В начале июня прошлого года центробанк опубликовал документ, в котором подробно перечислены риски связей со странами, находящимися под санкциями. Вместе с тем Банк Израиля оставил на усмотрение банков решение вопроса о том, продолжать ли им поддерживать связи с Россией и если да, то каким образом.
Генеральный директор и сооснователь компании по финансовому консалтингу «Смартген» Марк Ойгман подтвердил, что Банк Израиля не давал коммерческим банкам никаких новых указаний. Что, впрочем, не помешало им «закрутить гайки» во всех случаях, в которых банки видели даже намек на санкционные риски.
«Инструкции Банка Израиля не изменились. Нет каких-то официальных заявлений или новых правил, согласно которым надо принимать или не принимать деньги, – рассказывает Ойгман. – В последние годы деньги любых иностранцев, не только русскоязычных, а вообще всех, местные банки принимают очень тяжело. Им приходится проходить всевозможные проверки, так называемый compliance: банки оценивают возможные риски, соблюдение закона о противодействии отмыванию денег и финансированию террора. Так что и раньше было тяжело».
По словам Марка Ойгмана, каждый банк – самостоятельная коммерческая структура. Как в любом бизнесе, на одну чашу весов они кладут риски, на другую – возможность заработать. И, конечно, не хотят брать риски, если нет возможности заработать достаточно.
Напомним, что в июле прошлого года министр финансов Авигдор Либерман встречался с руководителями израильских банков в попытке решить проблему израильтян, получающих пенсионные пособия из России, а также новых репатриантов, у которых в России остались денежные средства.
По итогам его обращений Надзорный отдел израильского Центробанка под руководством Яира Авидана направил письмо руководителям израильских банков с распоряжением упростить открытие счетов и облегчить перевод средств из России в Израиль новым репатриантам, прибывшим в страну после начала войны в Украине.
Но при этом Банк Израиля не требовал от банков выполнения распоряжения и, больше того, упоминал о рисках, связанных с заключением договоров с организациями, внесенными в международные санкционные списки и национальные санкционные списки иностранных государств.
«В свете вышеизложенного отдел банковского надзора ожидает, что банки будут с повышенной чуткостью относиться к ситуации, в которой оказались новые репатрианты, и к проблемам, связанным с открытием и управлением банковскими счетами, при этом строго придерживаясь законодательных норм, особенно в области запрета отмывания денег и финансирования терроризма», — говорилось в обращении ЦБ.
На фоне такого обращения регулятора ничего удивительного в том, что банки предпочитают отказывать в обслуживании репатриантам и иностранным резидентам, предпочитая недовольного клиента санкционным рискам. Возможно, после заявления минфина США послабления дойдут и до израильских банков.
НЭП. Фото: Роман Позен
The post Банки перегнули палку с соблюдением санкций? appeared first on НЭП.
источник »
|
